управление финансами

Крупнейшие банки России запускают пилотные проекты по обмену данными о счетах клиентов. ВТБ и Альфа-банк, а также Сбербанк и Тинькофф планируют реализовать технологию открытых API, чтобы клиенты могли видеть и управлять своими финансами из одного приложения.

Проект ВТБ и Альфа-банка стартует в октябре 2024 года, а Сбербанк и Тинькофф уже проводят закрытый пилот для сотрудников. До конца лета 2024 года он будет расширен на первую группу клиентов. Планируется, что более 100 тыс. клиентов смогут участвовать в расширенном пилоте.

Обмен данными будет осуществляться только после получения согласия клиентов, которое они смогут отозвать в любое время. Кредитные организации собираются внедрить функции анализа доходов и расходов по всем счетам клиента.

Газпромбанк планирует запустить аналогичный проект до конца 2024 года, начав с создания PFM-сервиса и ограниченной выборки пользователей в 2025 году. ПСБ и МКБ сосредоточены на использовании открытых API для юридических лиц, планируя пилоты по обмену данными о счетах компаний в 2024 году.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Добрый день!
Чтобы не забанили, сразу напишу, что деньги не прошу, прошу совета у опытных людей.

Как правильно организовать управление чужими деньгами, когда они уже есть.  В идеале не хотелось бы брать деньги, а только иметь доступ к счету без права снятия. Когда работаешь с одним человеком в принципе понятно, как это сделать через брокера, а вот если несколько человек, тогда как.

Очень большие наборы данных, включающие в себя объемные символы – создают проблемы для аналитиков, и не последняя из этих проблем – это сложность визуализации связей между отдельными компонентами. В условиях отсутствия визуальных подсказок, которые часто привлекают внимание на графических изображениях,  аналитикам легко упустить из виду важные изменения в данных. Одним из способов решения проблемы является использование графов. 

В этом примере я выбрал 30 акций индекса Dow, вместе с образцом сырьевых товаров и облигаций и сформировал базу данных ежедневных доходностей за период с января 2012 по декабря 2013 года. Если мы хотим посмотреть на то, как коррелируют активы, то один из способов — это создание графа смежности, который отображает взаимосвязи между активами, которые связаны между собой на определенном уровне (0.5 от высшего, в данном примере).

Очевидно, что выбор порогового значения корреляции носит несколько условный характер, и несложно динамически оценить результаты по целому ряду различных параметров порога, например в диапазоне от 0,3 до 0,75:

( Читать дальше )